2018年美盛全球投資調查



自主性投資人的興起
左右投資人在2019年的偏好關鍵

美盛環球資產管理已經連續六年追蹤全球投資人的行為變化,進行「美盛全球投資調查」

2018年,美盛訪問全球17個市場、 將近17,000名投資人。透過追蹤投資和行為趨勢,我們得到投資人有趣的觀點,這些包含: 「資產配置行為」、「環境、社會和公司治理(ESG)的看法」、「擁抱科技做法」、「經濟財務上如何因應退休生活」、以及對於「目前市場感覺如何 」。

從全球,看亞洲

對於「投資的首要原因」,全球投資人最大目的是「以備不時之須的儲蓄」,但亞洲投資人則更希望「退休後享有經濟上舒適生活」。

當被問及未來五年內計畫增持哪項投資工具時,幾乎一半亞洲投資人表示,希望投資組合配置當中增加主動管理專家的操作;也高達43%投資人會考慮永續投資、重視ESG的投資方法。

不過投資人擔憂疑慮則些許不同,美洲投資人最擔憂通貨膨脹53%、其次是經濟不穩定49%;但亞洲投資人最擔憂經濟不穩定54%、再來是國家間的貿易戰51%

 

從全球、亞洲,再看台灣

此次調查中,台灣投資人「未來12個月內的投資信心」名列世界前茅,不過,不樂觀的比重卻也相當高,意味台灣投資人兩極化情況相對其他地區更為顯現。

未來12個月最大投資威脅,亞洲投資人認為是「國家間的貿易戰」,但台灣投資人認為是「全球股市波動性」,有趣的是,台灣投資人相較全球各地更為擁抱波動性,將市場波動視為進場時機。

 

科技與人工智慧 (AI)的觀點

美盛也問及投資人對於網路公司的看法:高達63%受訪者相信像亞馬遜這類公司有能力銷售基金及其他投資;也高達70%受訪者相信,假如類似亞馬遜般的公司開始銷售自己的基金,期望它能在定價上具有競爭力。

投資人對使用新科技抱持開放的態度,但仍希望能夠維持人性化的服務。調查中,台灣投資人在希望使用科技來管理其個人財務方面,在全球受訪當中排行第三,顯示台灣投資人對於新科技的接納程度排名在全球相當前面。

 

美盛調查關鍵

轉往股票

全球投資人加碼股票部位至24%,並減少現金及固定收益

另類投資的目光

相較去年,對另類投資的興趣幾乎成長一倍。尤其每四位千禧世代當中,就有一位在裡面尋找最佳投資機會

手機應用下的溫度

70%投資人認為「實際接觸下的客戶服務」無法被科技取代

投資人信心

接下來12個月,投資人對於投資機會謹慎樂觀,僅有14%受訪者表示擔憂

擁抱波動性

相對認為市場波動是項風險而言(18%),多出一倍的受訪者認為管理妥當下,波動是正向機會(36%)

理財顧問有助分散

相較於「全部投資自己來」而言,使用理財顧問的投資上更為分散

千禧世代的佈局

66%千禧世代投資人對於舒適的退休生活感到有信心,但在投資組合裡面卻只有21%股票部位

《藍色星球》效應

49%投資人在基金投資會考慮「永續投資(ESG) 」 ,然而當中的知識鴻溝是最大阻礙

美盛旗下的投資管理公司:

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